Hace unos días se
publicó una noticia en el Diario Gestión, la cual mencionaba que desde el mes
de junio habría un mayor control para operaciones con dólares en bancos. Esto a
raíz de la entrada en vigencia de la Resolución SBS N° 4705-2017, en la que se
precisa, en el art. 50-A°, el requerimiento de información adicional para
operaciones en moneda extranjera en efectivo.
Y esto, ¿Qué quiere
decir?, ¿Aplica para el caso de las Cooperativas de Ahorro y Crédito, como
Abaco? En el siguiente párrafo te lo
explicamos.
Hoy en día, para el
caso de las Cooperativas, existe la obligación por parte de los socios, de
llenar una declaración jurada de origen de fondos cuando se realizan
operaciones en efectivo cuyo importe sea igual o mayor a US$ 5,000 o su
equivalente en moneda nacional. Pero ahora, la norma emitida precisa que para
operaciones por compra y/o venta de divisas en efectivo desde US$ 10,000,
además de llenar la declaración jurada, deberán presentar información que
permita sustentar el origen de ese dinero. Para el resto de operaciones en
efectivo, la obligatoriedad del sustento adicional es a partir de los US$
50,000.
Esta norma, según la
jefa de la SBS, Socorro Heysen, se creó con la intención de reducir el uso de
efectivo ya que existe la preocupación que muchos de los dólares billete
(efectivo) que logran ingresar al sistema financiero puedan provenir de
operaciones de lavado de activo, directamente o indirectamente.
Ahora, cada vez que
efectúes alguna operación en EFECTIVO por los importes indicados en cualquier
institución financiera – incluido las cooperativas – adicionalmente a la
declaración jurada de origen de fondos se
les solicitarán información adicional que sustente dicha transacción.
Si aún tienes dudas o
consultas no dudes en comunicarse con su ejecutiva a cargo al 611-1600.
